РИЗИКИ ФУНКЦІОНУВАННЯ КРИПТОВАЛЮТНОГО БІЗНЕСУ
DOI:
https://doi.org/10.32999/ksu2307-8030/2021-44-12Ключові слова:
ризик, криптовалюта, крипторинок, криптомонета, криптогаманець, Bitcoin, Ethereum, хакерська атакаАнотація
Статтю присвячено дослідженню ризиків, які супроводжують діяльність ринку криптовалют, як майнінгу, так і трейдингу. Охарактеризовано ризики, з якими пов’язане функціонування ринку криптовалют, і такими ризиками є: відсутність правового регулювання та страхування власників криптогаманців; використання шкідливих програм та здійснення хакерських атак на криптогаманці і біржі криптовалют; утрата активів, розміщених на рахунках криптовалютних бірж, у разі банкрутства чи закриття цих бірж; утрата паролю від криптогаманця чи втрата секретного персонального PIN-коду, що є ключем доступу до коштів, розміщених на криптогаманці на біржі; помилкова транзакція (через помилку на одну цифру чи букву) під час переказу з одного криптогаманця до іншого (також під час переказу грошових коштів із криптогаманця на банківську картку можлива помилка на одну чи кілька цифр, і кошти будуть переказані не тому адресанту, якому вони передбачалися); значна волатильність вартості криптовалют. Виявлено, що функціонування ринку криптовалют пов’язане з ризиками для національної економіки: монетарної політики, фінансової стабільності, інвестиційної та банківської діяльності. Доведено, що активна діяльність економічного суб’єкта, пов’язана з майнінгом, торгівлею, інвестуванням чи іншою економічною діяльністю на ринку криптовалют, вимагає значної теоретичної і практичної підготовки особи через імовірність утратити заощадження, вкладені у криптоферми чи інвестиції.
Посилання
The 2020 Global Crypto Adoption Index: Cryptocurrency is a Global Phenomenon. Chainalysis. Available at: https://blog.chainalysis.com/reports/2020-global-cryptocurrency-adoption-index-2020
Chekys O. (2021, June, 09) Persha krayina svitu vyznala Bitcoin platizhnym zasobom [The first country in the world recognized Bitcoin as a means of payment]. ZN.UA. Available at: https://zn.ua/ukr/ECONOMICS/persha-krajina-svitu-viznala-bitcoin-platizhnim-zasobom.html (in Ukrainian)
Bantorina T.O., Livandovsʹka O.A. (2020) Kryptovalyuta yak valyuta maybutnʹoyi finansovoyi systemy [Cryptocurrency as the Сurrency of the Future Financial System]. Modern Economics, vol. 24, pp. 27–32. Available at: https://modecon.mnau.edu.ua/cryptocurrency-as-the-%D1%81urrency-of/ (in Ukrainian)
Rebryk M.A. (2021, May, 29) Kryptoaktyvy: mify vs fakty ta potentsiynyy vplyv na monetarnu sferu [Cryptocurrencies: myths vs facts and potential impact on the monetary sphere]. Kyiv: Natsionalʹnyy bank Ukrayiny: Seminar dlya vykladachi ZVO. Available at: https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Rebryk_2021-29-05.pdf?v=4 (in Ukrainian)
Putsenteylo O.P. (2020, May, 20) Kryptovalyuta yak trend KHKHI stolittya [Cryptocurrency as a trend of the XXI century]. Perspektyvy rozvytku nauky i biznesu v hlobalʹnomu seredovyshchi: materialy Mizhnar. nauk.-prakt. konf. / redkol. : P.R. Putsenteylo, R.F. Brukhansʹkyy, N.P. Chorna [ta in.], vidp. za vyp. P.R. Putsenteylo. Ternopilʹ: TNEU. Available at: http://dspace.wunu.edu.ua/bitstream/316497/38104/1/%D0%9F%D0%A3%D0%A6%D0%95%D0%9D%D0%A2%D0%95%D0%99%D0%9B%D0%9E%20%D0%9E..pdf (in Ukrainian)
Stremitelnyy rost Bitcoin, Ethereum, Shiba Inu i mnogikh drugikh kriptovalyut [Rapid growth of Bitcoin, Ethereum, Shiba Inu and many other cryptocurrencies] (2021, August, 08), ÍKHVE.SOM. Available at: https://www.ixbt.com/news/2021/08/08/bitcoin-ethereum-shiba-inu.html (in Russian)
Nominalnyy VVP Ukrayiny z 2002 po 2021 rr. (rozmir VVP v dolarakh – za danymy Svitovoho banku ta MVF) [Nominal GDP of Ukraine from 2002 to 2021 (the size of GDP in dollars – according to the World Bank and the IMF)]. Minfin. Available at: https://index.minfin.com.ua/ua/economy/gdp/2020/ (in Ukrainian)
Kunytskyy O. Khakery vykraly kryptovalyutu na ponad $600 mln u Poly Network. Tse naybilʹsha kradizhka u detsentralizovanomu finansovomu prostori [Hackers stole cryptocurrency worth more than $ 600 million from Poly Network. This is the biggest theft in the decentralized financial space]. Forbes. Available at: https://forbes.ua/news/khakeri-vikrali-kriptovalyutu-na-ponad-600-mln-u-poly-network-tse-naybilsha-kradizhka-u-detsentralizovanomu-finansovomu-prostori-11082021-2245 (in Ukrainian)
Statystyka kryptovalyut: Bitcoin [Cryptocurrency statistics: Bitcoin]. BitInfoCharts. Available at: https://bitinfocharts.com/ru/ [in Russian]
Zalyshylosʹ 2 sproby: prohramist iz SSHA zabuv parolʹ vid hamantsya z bitkoyinamy na 220 mln dolariv [There are 2 attempts left: a programmer from the USA forgot the password from his $ 220 million bitcoin wallet] (2021, January, 13), Ekonomichna pravda. Available at: https://www.epravda.com.ua/news/2021/01/13/669949/ (in Ukrainian)
Minucharyan, D. (2018, March, 02) Yak my kupyly i ne zmohly prodaty bitkoyny [How we bought and could not sell bitcoins]. LB.UA. Available at: https://lb.ua/economics/2018/03/02/391566_kupili_smogli_prodat.html (in Ukrainian)
Yak vybraty elektronnyy hamanetsʹ dlya kryptovalyuty [How to choose an e-wallet for cryptocurrency]. BANKCHART.UA. Available at: https://bankchart.com.ua/finansoviy_gid/investitsiyi/statti/yak_vibrati_elektronniy_gamanets_dlya_kriptovalyuti (in Ukrainian)
Dvulit Z.P., Peredalo H.S., Tilipskaya R.B., Terno R.M., Stibel R.I. (2019) Kryptovalyuta: stan ta tendentsiyi rozvytku [Cryptocurrency: state and trends of development]. Ekonomika ta derzhava, vol. 1. Available at: http://www.economy.in.ua/pdf/1_2019/4.pdf (in Ukrainian)
Nesen O.V., Tsiruk K.A. (2018, May) Problemni aspekty vykorystannya kryptovalyut v Ukrayini ta sviti [Problem aspects of using crypto-currencies in Ukraine and the world]. Molodyy vchenyy, vol. 5 (57). Available at: http://molodyvcheny.in.ua/files/journal/2018/5/170.pdf (in Ukrainian)
Ethereum Price, YCHARTS. Available at: https://ycharts.com/indicators/ethereum_price
The 2020 Global Crypto Adoption Index: Cryptocurrency is a Global Phenomenon. Chainalysis. URL: https://blog.chainalysis.com/reports/2020-global-cryptocurrency-adoption-index-2020 (дата звернення: 23.09.2021).
Чекис О. Перша країна світу визнала Bitcoin платіжним засобом. ZN.UA. 9 червня 2021 року. URL: https://zn.ua/ukr/ECONOMICS/persha-krajina-svitu-viznala-bitcoin-platizhnim-zasobom.html (дата звернення: 01.08.2021).
Банторіна Т.О., Лівандовська О.А. Криптовалюта як валюта майбутньої фінансової системи. Modern Economics. 2020. № 24. С. 27–32. URL: https://modecon.mnau.edu.ua/cryptocurrency-as-the-%D1%81urrency-of/ (дата звернення: 02.08.2021).
Ребрик М.А. Криптоактиви: міфи vs факти та потенційний вплив на монетарну сферу. Національний банк України: Семінар для викладачі ЗВО. 29 травня 2021 р. 56 с. URL: https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Rebryk_2021-29-05.pdf?v=4 (дата звернення: 03.08.2021).
Пуцентейло О.П. Криптовалюта як тренд ХХІ століття. Перспективи розвитку науки і бізнесу в глобальному середовищі : матеріали Міжнар. наук.-практ. конф., м. Тернопіль, 20 травня 2020 р. / редкол.: П.Р. Пуцентейло та ін. ; відп. за вип. П.Р. Пуцентейло. Тернопіль : ТНЕУ, 2020. С. 200–201. URL: http://dspace.wunu.edu.ua/bitstream/316497/38104/1/%D0%9F%D0%A3%D0%A6%D0%95%D0%9D%D0%A2%D0%95%D0%99%D0%9B%D0%9E%20%D0%9E..pdf (дата звернення: 23.09.2021).
Стремительный рост Bitcoin, Ethereum, Shiba Inu и многих других криптовалют. ІХВЕ.СОМ. 08 августа 2021 г. URL: https://www.ixbt.com/news/2021/08/08/bitcoin-ethereum-shiba-inu.html (дата звернення: 01.08.2021).
Номінальний ВВП України з 2002 по 2021 р. (розмір ВВП у доларах – за даними Світового банку та МВФ). Мінфін. URL: https://index.minfin.com.ua/ua/economy/gdp/2020/ (дата звернення: 05.08.2021).
Куницький О. Хакери викрали криптовалюту на понад $600 млн у Poly Network. Це найбільша крадіжка у децентралізованому фінансовому просторі. Forbes. URL: https://forbes.ua/news/khakeri-vikrali-kriptovalyutu-na-ponad-600-mln-u-poly-network-tse-naybilsha-kradizhka-u-detsentralizovanomu-finansovomu-prostori-11082021-2245 (дата звернення: 23.09.2021).
Статистика криптовалют: Bitcoin. BitInfoCharts. URL: https://bitinfocharts.com/ru/ (дата звернення: 10.09.2021).
Залишилось 2 спроби: програміст зі США забув пароль від гаманця з біткоїнами на 220 млн доларів. Економічна правда. 13 січня 2021 р. URL: https://www.epravda.com.ua/news/2021/01/13/669949/ (дата звернення: 03.08.2021).
Мінучарян Д. Як ми купили і не змогли продати біткойни. LB.UA, 2 березня 2018 р. URL: https://lb.ua/economics/2018/03/02/391566_kupili_smogli_prodat.html (дата звернення: 02.08.2021).
Як вибрати електронний гаманець для криптовалюти. BANKCHART.UA. URL: https://bankchart.com.ua/finansoviy_gid/investitsiyi/statti/yak_vibrati_elektronniy_gamanets_dlya_kriptovalyuti (дата звернення: 23.09.2021).
Криптовалюта: стан та тенденції розвитку / З.П. Двуліт та ін. Економiка та держава. 2019. № 1. URL: http://www.economy.in.ua/pdf/1_2019/4.pdf (дата звернення: 01.08.2021).
Несен О.В., Цірук К.А. Проблемні аспекти використання криптовалют в Україні та світі. Молодий вчений. 2018. № 5(57). URL: http://molodyvcheny.in.ua/files/journal/2018/5/170.pdf (дата звернення: 23.09.2021).
Ethereum Price. YCHARTS. URL: https://ycharts.com/indicators/ethereum_price (дата звернення: 16.08.2021).
